Vermogen, schenken en nalaten. Wat u hebt opgebouwd, goed doorgegeven.
Als ondernemer zit een groot deel van uw vermogen vaak in uw bedrijf. Wij helpen u met de fiscale kant daarvan, van vermogen in uw holding tot het overdragen van uw onderneming. Voor uw puur privévermogen werken we met een vaste, gespecialiseerde partner.
Vraag een kennismaking aanWaar het bij vermogen en opvolging misgaat
Vermogen doorgeven gaat vaak over veel geld en over familie. Een gemiste regeling of een te late planning is dan duur.
-
Vermogen zit vast in uw bv
Uw holding heeft geld opgebouwd, maar elke manier om het eruit te halen kost belasting. Welke route is verstandig?
-
De opvolging is niet geregeld
U wilt uw bedrijf ooit overdragen aan uw kinderen of een opvolger. Zonder voorbereiding mist u regelingen die de overdracht fiscaal lichter maken.
-
Zakelijk en privé lopen door elkaar
Wat hoort bij de onderneming en wat is privé? Dat onderscheid bepaalt welke regels gelden.
Met tijdige planning geeft u door wat u hebt opgebouwd, zonder onnodige belasting en met duidelijke afspraken.
Twee soorten vermogen, één aanspreekpunt
Vermogen in uw onderneming
Hoe geeft u uw bedrijf of uw holding door?
Dit doen wij zelf: vermogen in uw holding, uw aanmerkelijk belang, dividend en de fiscale kant van het schenken of erven van uw onderneming.
Uw privévermogen
Hoe regelt u uw privévermogen en uw nalatenschap?
Voor uw testament, schenkingen buiten de onderneming en uw nalatenschap werken we met een vaste, gespecialiseerde partner. U houdt bij ons uw aanspreekpunt.
Zo pakken we het aan
Uw vermogen in kaart
Wat zit er in uw onderneming, en wat is privé? We brengen het samen in beeld.
Uw wensen
Aan wie wilt u wat doorgeven, en wanneer? Daar stemmen we het plan op af.
Plan en uitvoering
Wij werken het zakelijke deel uit. Voor het privédeel schakelen we onze partner in. Dat melden we altijd vooraf.
Bijhouden
Uw situatie en de regels veranderen. We kijken of uw plan nog past.
Elk jaar
U houdt één vast aanspreekpunt bij Alvelion, ook als onze partner een deel van het werk doet.
Wat u krijgt
Vermogen in uw holding
Hoe u vermogen in uw holding beheert en er op een verstandige manier geld uit haalt.
Uitleg over uw aanmerkelijk belang
Hebt u minstens 5% van de aandelen in een bv, dan hebt u een aanmerkelijk belang. Voor dividend en verkoop gelden dan aparte regels. We leggen uit wat dat voor u betekent.
Bedrijfsopvolging
Uw onderneming of aandelen overdragen aan uw kinderen of een opvolger, met gebruik van de regelingen die daarvoor bestaan.
Schenken en erven van uw onderneming
De fiscale gevolgen als u aandelen of uw bedrijf schenkt, of als die worden geërfd.
Dividend en uitkeringen
Wanneer en hoe u winst uitkeert, afgestemd op uw privéplannen.
Uw privévermogen via onze partner
Testament, schenken van privévermogen en uw nalatenschap, met een vaste specialist. Wij houden de regie.
Wat u in jaren hebt opgebouwd, verdient een plan voor de overdracht.
Met een plan weet u wat de overdracht kost en hoe u die zo licht mogelijk maakt. Uw familie of opvolger weet waar ze aan toe zijn.
Minder belasting
U benut de regelingen voor bedrijfsopvolging.
Duidelijkheid
Iedereen weet wat er is afgesproken.
Op tijd geregeld
Geen haast als het moment daar is.
Eén aanspreekpunt
Zakelijk en privé via ons, ook als een partner meewerkt.
Zakelijk bij ons, privé bij een vaste partner
Wij kennen uw onderneming
We werken met uw eigen cijfers en zien wat de overdracht met uw bedrijf doet.
Een vaste partner voor privé
Voor uw privévermogen werken we altijd met dezelfde specialist uit ons netwerk. Zij werken volgens dezelfde afspraken als wij.
Vooraf duidelijk
U weet vooraf wie wat doet, en wanneer de partner instapt.
Veelgestelde vragen
Alles wat met uw onderneming te maken heeft, doen wij zelf: vermogen in uw holding, aanmerkelijk belang, dividend en de overdracht van uw bedrijf. Voor uw puur privévermogen, zoals uw testament en schenkingen buiten de onderneming, werken we met een vaste partner.
U hebt een aanmerkelijk belang als u minstens 5% van de aandelen in een bv hebt. Over dividend en over de winst bij verkoop van die aandelen betaalt u dan inkomstenbelasting in box 2.
Liefst jaren van tevoren. Sommige regelingen stellen eisen aan hoe lang u de onderneming al hebt. Hoe eerder u begint, hoe meer u kunt kiezen.
Ja. Er bestaan regelingen die de belasting bij het schenken of erven van een onderneming lager maken. Er gelden wel voorwaarden. We kijken of u daaraan voldoet.
Dat hangt af van uw plannen en uw privésituatie. We zetten de mogelijkheden naast elkaar, zoals dividend of een lening, met de gevolgen voor de belasting.
Nee. Wij schakelen de partner in en blijven uw aanspreekpunt. Dat melden we altijd vooraf.
Kennis die u verder helpt
Alle artikelenNadenken over de toekomst van uw vermogen?
Vertel ons wat u hebt opgebouwd en wat u wilt. We laten zien welke stappen er zijn. U krijgt binnen één werkdag antwoord.
Vraag een kennismaking aan